Xử phạt 137,5 triệu đồng đối với 01 hộ kinh doanh về hành vi thực hiện giao dịch thanh toán khống

Kết quả xác minh cho thấy, hộ kinh doanh trên đã sử dụng máy POS (thiết bị thanh toán chấp nhận thẻ ngân hàng hoặc mã QR, thường được sử dụng tại quầy thu ngân để thanh toán hóa đơn các dịch vụ, mua sắm) để thực hiện các giao dịch quẹt thẻ ngân hàng nhằm hợp thức dòng tiền, hỗ trợ rút tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng và hưởng phí dịch vụ trái quy định pháp luật. Hành vi nêu trên vi phạm quy định tại Điều 28 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Nguy cơ tiềm ẩn từ việc lợi dụng máy POS để tạo lập giao dịch giả nhằm rút tiền mặt trái quy định pháp luật.

Theo quy định của pháp luật về hoạt động ngân hàng, máy POS chỉ được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ hợp pháp. Việc lợi dụng thiết bị chấp nhận thẻ để tạo lập giao dịch giả nhằm rút tiền mặt, hợp thức dòng tiền để thu phí là hành vi bị nghiêm cấm, ngoài vi phạm hành chính theo Nghị định số 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ (nay là Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025), trường hợp đủ yếu tố cấu thành còn có thể bị xem xét xử lý hình sự theo quy định của pháp luật.

Qua vụ việc trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không sử dụng máy POS đang sở hữu với mục đích quẹt lấy tiền mặt hoặc đáo hạn thẻ tín dụng, không đưa các thẻ tín dụng cá nhân của mình cho các đối tượng sở hữu máy POS quẹt để nhận tiền mặt hoặc đáo hạn thẻ tại các cơ sở kinh doanh khi không phát sinh hoạt động mua bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ thực tế.

Đây là hành vi vi phạm quy định pháp luật trong hoạt động thanh toán và tiềm ẩn nguy cơ bị lợi dụng để hợp thức hóa dòng tiền, thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.

ĐỨC LÂM